在这样的情况下，两个最大的反洗钱协助组织应运而生。分别是“反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action TaskForce 0n Money Laundering，简称FATF）”和“艾格蒙联盟（The Egmont Group Financial Intelligence Units，简称FIUs”），专门协助处理国家间洗钱行为追责。使得全球范围的反洗钱工作得以顺利开展。今天，通惠管理顾问就为大家介绍， “反洗钱”这一行为的由来和发展。
20世纪20年代，美国的芝加哥等城市出现了以阿尔.卡彭、约.多里奥、勒基.努西诺等人为首的庞大的有组织犯罪集团，这些犯罪集团随着美国经济发展，大力发展自己的犯罪企业，获得巨额的经济利益。这些犯罪集团里的某一名金融专家购买了一台自动洗衣机，为顾客清洗衣服，并收取现金，并将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行，同时，向税务机关申报纳税，使犯罪收入变为合法收入，形成现代意义上最早的“洗钱”。
20世纪50年代末，被称为现代有组织犯罪之父的黑手党首领勒基卢西诺，洗钱分子迈耶兰斯基，及有专业金融背景的美歇桑东诺等人，聚集在美国巴勒莫专门召开会议。1957年11月，各贩毒集团又在美国的阿巴拉欣召开会议，讨论毒品走私进口、分销、零售以及相关的洗钱问题，并达成了协议，甚至还制定了国际贩毒网络运作的操作细则。
从此，洗钱从孤立的、单独的、无序的隐瞒黑钱的独立行为，演变为具有专门分工、有组织的隐瞒、清洗黑钱的完整体系。经过多年的发展，洗钱者隐瞒和掩饰犯罪收益的方法和技巧更加变化多端，并呈现出专业化和行业化的趋势。
20世纪70年代初，美国总统查理·尼克松因“水门事件”而下台，而他的竞选班底，将带有贿赂性质的非法政治捐款，通过清洗变为合法的政治捐款。美国政府在调查这一事件时，“洗钱”第一次作为一个法律用语在各大出版物正式出现，被指隐瞒、掩饰犯罪收益及其非法资金的行为。
20世纪80年代，洗钱活动已经完全突破传统方式，跨国洗钱成为洗钱活动的主要形式。首先，从行业看，犯罪活动呈现国际化趋势。毒品犯罪、跨国有组织犯罪、跨国经济犯罪愈演愈烈，使得国际间犯罪资金转移越来越频繁，金额也越来越大。其次，洗钱分子的身份越来越复杂，几乎各个国家、各个行业、各个层次都有人牵涉其中。第三，从区域来看，洗钱分子利用世界经济一体化的有利条件，大肆扩展洗钱的地域范围。新兴的国际金融中心、体制转变过程中的发展中国家，均成为洗钱分子关注的重点。此外，从洗钱的方式和手段来看，洗钱更加隐蔽化、智能化和多样化。洗钱分子利用计算机等高新技术，利用衍生金融工具提供的复杂金融服务，隐瞒和掩饰犯罪收益已成为现代洗钱的重要特征。
据相关机构介绍，联邦政府近年来侦破的跨境洗钱案件中，90%以上都是通过银行，将信用证、银行汇票、国际信用卡等结算工具与银行电子化服务结合套做；有些犯罪集团则使用货币、利率等衍生工具在一些外汇管制疏漏的国家进行洗钱。
1989年7月，西方七国（美国、日本、德国、法国、英国、意大利、加拿大）在巴黎召开首脑会议，成立了金融行动特别工作组（FATF）。该工作组不属于其他任何国际组织的一部分，而是一个独立的专门进行国际反洗钱的特殊组织。
进入21世纪后，恐怖融资成为洗钱活动的新动向，引起各国重视。2001年9月11日，国际恐怖组织对美国实施了恐怖袭击，造成巨大人员伤亡和财产损失，发生了令人震惊的“9·11事件”。而这次事件，也促使人们开始重视恐怖融资的情况。
据估计，恐怖组织每年仅仅在美国境内就花掉高达70亿美元的活动经费。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华，恐怖分子的生活往往比较节俭，其主要目的是施行恐怖活动。因此，洗钱活动已经影响到国家安全。
随着金融行动特别工作组（FATF）发布的《关于恐怖融资的特别建议》，将恐怖融资定义为洗钱的一种形式开始，洗钱已从最初个体的、经济的犯罪行为演变为复杂的、有组织的、呈现出国际化和政治化的犯罪行为。
由此可见，洗钱行为中涉及的资金来源，几乎涵盖了人类社会中最严重、影响范围最广的犯罪行为，并且已经发展成为有体系、有规模的系统性犯罪行为。因此，才会受到全球各个国家和地区的全力围剿。也才会出台“KYC”，“CRS”等各类型的信息交换协议。
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